Unsere AML- und Verifikationsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir transparent, wie wir bei Ivibet Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören die Identifizierung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Geldwäscherei liegt vor, wenn unrechtmässig erlangte Gelder über Einzahlungen, Wetten oder Auszahlungen in einen scheinbar legalen Geldfluss eingeschleust werden. Unsere Kontrollen schützen daher nicht nur uns, sondern auch Sie: Verifizierte Konten sind sicherer, Auszahlungen laufen schneller und Ihr Guthaben ist eindeutig Ihnen zugeordnet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung (automatisierte Erstprüfung Ihrer Angaben), vor der ersten Auszahlung (vollständige Dokumentenprüfung gemäss KYC-Vorgabe) sowie jederzeit, wenn Transaktionsmuster oder Schwellenwerte eine vertiefte Prüfung auslösen. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sind Ausweisdokument, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode zwingend.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Personalien
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: vertiefte Prüfung einzelner Transaktionen
• Bei Bedarf: erneute Verifikation nach Änderung Ihrer Angaben

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als drei Monate) oder ein offizieller Behördenbrief. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie über ein Foto Ihrer Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Kontos.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifikation führen Sie direkt in Ihrem Spielerkonto durch. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch; unser Compliance-Team prüft sie in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto unter «Verifikation».

• Melden Sie sich in Ihrem Ivibet-Casino-Konto an
• Öffnen Sie den Bereich «Verifikation» und wählen Sie den Dokumenttyp
• Fotografieren Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bearbeitung
• Laden Sie die Dateien hoch und warten Sie die Prüfung ab (in der Regel unter 24 Stunden)
• Bei Rückfragen antwortet unser Team per E-Mail an die hinterlegte Adresse

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Herkunft der Mittel

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder grossen Gewinnauszahlungen dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel fragen. Das ist keine Misstrauensäusserung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Als Nachweis genügen beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Dokumente zum Verkauf von Vermögenswerten. Die Angabe muss plausibel belegen, dass Ihre Einzahlungen aus legaler Quelle stammen. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich und nur für Prüfungszwecke.

Unsere Transaktionskontrolle

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen kontinuierlich auf Auffälligkeiten: plötzliche Betragssprünge, viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden. Solche Muster prüfen wir manuell, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Same-Methode-Regel

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Das verhindert, dass Gelder über Ihr Konto an Dritte fliessen. Haben Sie mit TWINT, PostFinance oder Paysafecard eingezahlt, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr eigenes Konto.

Wenn die Verifikation scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder sind sie unleserlich, abgelaufen oder widersprüchlich, setzen wir die Prüfung aus und pausieren Auszahlungen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen geben wir erst nach erfolgreicher Verifikation frei. Sie erhalten dabei immer eine Frist und eine klare Angabe, welches Dokument wir benötigen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig, benachrichtigen bei gesetzlicher Pflicht die zuständigen Behörden und schliessen das Konto gegebenenfalls dauerhaft. Einzahlungsbeträge ohne Spielaktivität können in solchen Fällen an die Herkunftsmethode zurückerstattet werden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde über die Dauer der Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel bis zu fünf Jahre nach Kontoschliessung. Danach löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Diese Fristen schützen Sie im Streitfall und sichern die lückenlose Nachvollziehbarkeit aller Transaktionen.

Häufige Fragen zu Ivibet Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung ist bei uns spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei der Registrierung erfolgt lediglich eine automatisierte Erstprüfung Ihrer Angaben.

Wie lange dauert die Verifikation bei Ivibet Casino?

In der Regel unter 24 Stunden. In Spitzenzeiten oder bei unvollständigen Dokumenten kann die Prüfung länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall per E-Mail.

Warum wird nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Gesetzliche AML-Vorgaben verlangen bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern den Nachweis, dass Ihre Einzahlungen aus legaler Quelle stammen. Die Angabe behandeln wir streich vertraulich.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Einzahlungsmethode. Bei Methoden ohne Auszahlungsfunktion wie TWINT oder Paysafecard überweisen wir auf Ihr Bankkonto.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifikation abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen und Ihr Kontostand bleiben dabei erhalten.